準大學生劉某剛剛經(jīng)歷一場以“勤工儉學”為名義的網(wǎng)絡刷單騙局。
在某聊天軟件上，劉某無意間收到了一位許久未聯(lián)系的同學留言：充實假期生活，加入X群，通過自己努力在家也能賺取大學生活費。
(資料圖片僅供參考)
涉世未深的劉某出于好奇，主動申請加入了該聊天群。剛開始，劉某看著群里熱鬧的聊天和任務堅持不參與，但看著每天下發(fā)的各類刷單任務和不斷通報的刷單收益情況，劉某最終經(jīng)不住誘惑，主動添加了群主并要求參與任務，并為此交納了押金。
此后，劉某收到了網(wǎng)址和刷單任務要求，便購買了幾款指定產(chǎn)品，在物流上顯示已經(jīng)到貨后，劉某簽收確認并給予好評。不久劉某便收到了退回的購貨款和小額獎勵。半個多月下來，每次都是小額“收益”，劉某不甘心，找到群主要求接大單。
群主假意“為難”，“特意”調(diào)劑一單出來，并告知這單金額較大，若資金緊張可以提供網(wǎng)貸平臺給她。慶幸的是在涉及網(wǎng)貸時，劉某想起了她在銀行工作的表姐，經(jīng)過表姐的一番分析，確認遭受了詐騙，所幸及時止損，最終只損失了前期繳納的押金。
當前，電信網(wǎng)絡詐騙犯罪已成為主流犯罪形態(tài)之一，其中刷單返利類詐騙被稱為“詐騙之王”。該類詐騙源于部分電商平臺為吸引客戶，采用虛構交易方式提升信譽與銷量，衍生的灰色產(chǎn)業(yè)——刷單服務。詐騙分子以高額回報為誘餌，詐騙被害人刷單，在被害人支付大額資金后，以各種資金凍結、任務未完成等理由拒絕返還本金及傭金，騙局主要針對無職業(yè)的家庭主婦、大學生等有兼職需求的人群。
近期，該類詐騙手法迭代升級，從廣告撒網(wǎng)、開門見山、直接刷單等點對點方式，升級為群聊詐騙、會員制、復合型等詐騙方式。所有刷單都披著在家兼職低投入高回報的外衣，具有較大誘惑力和較強欺騙性，一步一步吸引受害者入套，參與者易遭受財產(chǎn)損失。
近期，電影《孤注一擲》的上映也引起熱議。當受害者發(fā)現(xiàn)被騙時，早已身處詐騙分子布置的巨大陷阱中，一個接一個的騙局像不斷增加的吸血蟲，狠狠咬住宿主不斷吸食受害者的錢包；被騙者的憤懣與不甘，抱著僥幸心理的再次嘗試只會是愈掙扎愈深陷的徒勞。
廣發(fā)銀行南京分行嚴格落實金融行業(yè)打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的法定義務和主體責任，展現(xiàn)金融行業(yè)“金融為民”的初心宗旨，積極組織開展各項反詐宣傳活動。今年以來，先后組織開展了《反電信網(wǎng)絡詐騙法》專項宣傳、企業(yè)財會人員防騙集中宣傳、刷單返利類詐騙集中宣傳、“全民反詐在行動”集中宣傳、“反詐拒賭校園行”集中宣傳等多項反詐主題宣傳活動。
發(fā)揮廳堂優(yōu)勢，做好陣地宣傳。各營業(yè)網(wǎng)點利用多媒體顯示屏播放反詐宣傳視頻、海報，在廳堂顯著位置擺放反詐宣傳折頁，對到店客戶現(xiàn)場發(fā)放宣傳折頁，講解高發(fā)詐騙案件的特點、常見形式及防范要點；對辦理開立銀行卡業(yè)務的客戶，主動了解開卡用途，宣講依法合規(guī)使用銀行賬戶、支付賬戶和數(shù)字錢包的必要性，警示買賣租借賬戶和數(shù)字錢包等違法行為的法律責任及危害；對于辦理現(xiàn)金取款、轉賬匯款的客戶，做好“三問、二看、一核對”，提醒客戶認真閱讀《防范詐騙告知書》，維護人民群眾保障的資金安全。
組織線下活動，關注特殊人群。走進企業(yè)、社區(qū)、商圈，向企業(yè)法人、財會人員、老年人等群體差異化宣傳防范電信詐騙知識。通過發(fā)放宣傳折頁、現(xiàn)場解答等多種形式，用通俗易懂的語言和真實的案例，耐心詳細地向客戶講解高發(fā)類詐騙手段，普及相關防范知識、技巧，動員關注、安裝國家反詐中心APP，增強宣傳教育的針對性和精準性，引導人民群眾增強防范電信詐騙的意識和能力，充分理解、支持和配合身份識別、賬戶分類分級管理等風險防控舉措。
拓展線上渠道，延伸宣傳平臺。組織員工通過企業(yè)微信、微信朋友圈等網(wǎng)絡渠道，積極轉發(fā)公安機關提供的10大電信網(wǎng)絡詐騙高發(fā)類案件、七大反詐利器等反詐宣傳視頻；通過微信公眾號轉發(fā)2023年國家反詐中心《防范電信網(wǎng)絡詐騙宣傳手冊》、發(fā)布“守住錢袋子 共護幸福家”反詐宣傳推文。根據(jù)營業(yè)網(wǎng)點柜面堵截的案例，改編制作《你我同心 反詐同行》宣傳小視頻，以真實案件講述刷單返利類詐騙的危害，并通過抖音等網(wǎng)絡渠道，向社會公眾進行廣泛宣傳，深刻揭露不法分子詐騙套路，開展權威防騙提示。通過多家主流媒體先后發(fā)布《廣發(fā)銀行南京分行提醒您：保護個人金融信息，警惕電信詐騙》《廣發(fā)銀行南京分行提醒您：天上不會掉餡餅 謹防“網(wǎng)絡刷單騙局”》等系列宣傳稿件，以真實案例講解常見詐騙手段，解析詐騙“套路”以及防范要點，普及識詐、防詐知識。
校對 盛媛媛
