近期，虛假信托App事件引發(fā)行業(yè)關(guān)注。《金融時(shí)報(bào)》記者注意到，今年以來(lái)，近十家信托公司發(fā)布聲明稱(chēng)，有不法分子冒用公司名義進(jìn)行金融詐騙，提醒廣大投資者提高警惕。
這些詐騙形式通常為：不法分子通過(guò)盜用信托公司官方App信息，冒用信托公司名稱(chēng)、Logo等制作虛假App，并由不法分子在微信群分享“二維碼”誘導(dǎo)客戶(hù)下載，發(fā)布虛假理財(cái)產(chǎn)品，以此詐騙投資者錢(qián)財(cái)。
比如，中原信托稱(chēng)，有不法分子冒用中原信托名義，通過(guò)微信等向不特定人群發(fā)送網(wǎng)頁(yè)二維碼鏈接，并在有關(guān)頁(yè)面及App顯示“理財(cái)”“三分寶/五分寶/長(zhǎng)期寶/短期寶”等字樣，非法宣傳誘導(dǎo)投資者投資從而騙取投資者財(cái)物。
中信信托稱(chēng)，有不法分子使用“中信信托”“中信信托智多星”“中信信托家族信托”等非法App實(shí)施詐騙行為。截至目前，中信信托開(kāi)發(fā)使用的App僅有“中信信托·尊享版”“中信信托·傳家寶”和“信時(shí)貸”。
業(yè)內(nèi)人士分析認(rèn)為，信托產(chǎn)品回報(bào)穩(wěn)定，吸引了大量高凈值人群，信托客戶(hù)因此也成了眾多騙子“收割”的重點(diǎn)領(lǐng)域，假信托產(chǎn)品、假信托App層出不窮。這些假App名稱(chēng)往往與信托公司名稱(chēng)一樣，很有迷惑性。
那么，如何才能防止被假信托欺騙呢?首先要注意來(lái)源，下載App時(shí)一定要選擇正規(guī)官方軟件，務(wù)必在正規(guī)應(yīng)用平臺(tái)下載，不要輕易點(diǎn)擊來(lái)歷不明的應(yīng)用供應(yīng)商、鏈接以及二維碼下載安裝軟件。除此之外，要提高對(duì)金融詐騙行為的識(shí)別和判斷能力，購(gòu)買(mǎi)信托產(chǎn)品時(shí)擦亮眼睛，驗(yàn)證信托產(chǎn)品真?zhèn)?，保護(hù)自身合法權(quán)益。
投資者如何識(shí)別信托產(chǎn)品真?zhèn)?據(jù)中國(guó)信托登記有限責(zé)任公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“中國(guó)信登”)介紹，有兩種方法。一是查證信托產(chǎn)品編碼。該編碼是信托產(chǎn)品的唯一身份標(biāo)識(shí)，由中國(guó)信登的信托登記系統(tǒng)產(chǎn)生，并依相關(guān)規(guī)定應(yīng)由信托機(jī)構(gòu)記載于其認(rèn)購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)申明書(shū)、信托計(jì)劃說(shuō)明書(shū)、信托合同等信托文件首頁(yè)的顯著位置。進(jìn)一步，投資者可在登錄中國(guó)信登投資者綜合服務(wù)平臺(tái)后，進(jìn)入“預(yù)登記查詢(xún)”頁(yè)面，輸入產(chǎn)品編碼、信托產(chǎn)品名稱(chēng)、發(fā)行機(jī)構(gòu)等信息后，查詢(xún)?cè)摦a(chǎn)品預(yù)登記辦理狀態(tài)，輔助驗(yàn)證該產(chǎn)品真?zhèn)?。二是查證集合資金信托產(chǎn)品公示信息。投資者可進(jìn)入中國(guó)信登官網(wǎng)首頁(yè)或官方微信公眾號(hào)“發(fā)行公示”欄，無(wú)須登錄，即可直接查詢(xún)集合資金信托產(chǎn)品相關(guān)信息，輔助驗(yàn)證信托產(chǎn)品真?zhèn)?上述兩個(gè)功能適用2017年9月1日之后完成預(yù)登記或初始登記的信托產(chǎn)品)。
如何購(gòu)買(mǎi)信托產(chǎn)品?信托產(chǎn)品的銷(xiāo)售渠道分為直銷(xiāo)和代銷(xiāo)。針對(duì)信托公司直接銷(xiāo)售的產(chǎn)品，投資者需要明確所購(gòu)買(mǎi)的信托產(chǎn)品是合法合規(guī)的信托公司發(fā)行的真信托產(chǎn)品。通過(guò)中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)官方網(wǎng)站可查詢(xún)信托公司名單，確認(rèn)信托公司的合法性。目前，我國(guó)共有68家持牌經(jīng)營(yíng)的信托公司，如果涉及的信托公司不在這68家名單中，那么大概率就是騙子。在確認(rèn)產(chǎn)品真實(shí)性方面，投資者則可通過(guò)中國(guó)信登官網(wǎng)查詢(xún)。
在通過(guò)代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)購(gòu)買(mǎi)其代銷(xiāo)的信托產(chǎn)品時(shí)，可關(guān)注兩個(gè)方面。第一，理財(cái)經(jīng)理提供的推介材料和簽署的合同里會(huì)明確體現(xiàn)或?qū)懨鬟@是代銷(xiāo)的信托產(chǎn)品;第二，在打款時(shí)，投資者一定要重點(diǎn)關(guān)注，收款賬戶(hù)是信托公司的賬戶(hù)，是募集戶(hù)。同時(shí)，信托投資者還要警惕假借信托公司員工名義以電話(huà)、短信等方式對(duì)外推介、宣傳或銷(xiāo)售非信托公司的金融產(chǎn)品等行為。
如果購(gòu)買(mǎi)多家信托公司產(chǎn)品，能否實(shí)現(xiàn)“一戶(hù)通查”?《金融時(shí)報(bào)》記者了解到，如果投資者在某家信托機(jī)構(gòu)購(gòu)買(mǎi)信托產(chǎn)品，可通過(guò)該機(jī)構(gòu)相關(guān)渠道，查詢(xún)所持有的信托受益權(quán)份額信息;如果在多家信托機(jī)構(gòu)都購(gòu)買(mǎi)了信托產(chǎn)品，可使用中國(guó)信登投資者綜合服務(wù)平臺(tái)中的“信托受益權(quán)份額信息查詢(xún)”功能，查詢(xún)核實(shí)自己所持有的不同信托機(jī)構(gòu)發(fā)行信托產(chǎn)品的當(dāng)期信托受益權(quán)份額信息，實(shí)現(xiàn)“一戶(hù)通查”。
為此，投資者需要在中國(guó)信登的代理開(kāi)戶(hù)機(jī)構(gòu)，也就是各信托公司處開(kāi)立信托受益權(quán)賬戶(hù)并同時(shí)開(kāi)通投資者綜合服務(wù)功能，隨后進(jìn)入投資者綜合服務(wù)平臺(tái)登錄頁(yè)面，激活服務(wù)功能并登錄后再進(jìn)行份額查詢(xún)。
需要說(shuō)明的是，投資者查詢(xún)的所有份額信息皆依據(jù)各信托機(jī)構(gòu)按規(guī)定在信托產(chǎn)品初始成立及成立后向中國(guó)信登定期報(bào)送的最新信托受益權(quán)份額信息，為報(bào)送期時(shí)點(diǎn)數(shù)，非實(shí)時(shí)數(shù)，僅供投資者參考。
