近日，普華永道發(fā)布《2020年三季度保險行業(yè)合規(guī)監(jiān)管分析》。數(shù)據(jù)顯示，2020年三季度，保險中介機構(gòu)共收到85張罰單，被罰金額903萬元。
值得注意的是，中植保險經(jīng)紀(jì)有限公司、天安佰盈保險銷售有限公司分別領(lǐng)到60萬元大型罰單，成為最高額單筆罰單。而兩家公司的主要被罰原因皆為編制、提供虛假報告、報表文件、資料。
另外，華康保險代理有限公司三季度期間累計被罰4次，包含1張公司罰單以及3張個人罰單，成為“保險中介機構(gòu)罰單數(shù)量之最”。4張罰單涉及的違法違規(guī)行為包含設(shè)立分支機構(gòu)未及時向監(jiān)管部門書面報告、聘任不具有任職資格的人員擔(dān)任高管、利用業(yè)務(wù)便利為非本公司人員牟取不正當(dāng)利益，編制、提供虛假報告。
相較二季度的熱門違法違規(guī)事由，三季度因“編制提供虛假材料”的罰款金額明顯上升。同時“未按規(guī)定投保職業(yè)責(zé)任保險”以及“未為從業(yè)人員辦理執(zhí)業(yè)登記”兩種違規(guī)行為新位列三季度第四、第五熱門處罰原因。
而除了罰款、警告和責(zé)令整改這樣對于保險機構(gòu)來說屢見不鮮的處罰決定之外，在2020年三季度，有2家保險中介機構(gòu)被處以更為嚴(yán)厲的行政處罰，其中包含停業(yè)、停止接受新業(yè)務(wù)。
他們分別是，安永保險公估有限公司因未備案開展公估業(yè)務(wù)而被責(zé)令停業(yè)并處3萬元罰款;山東國康保險代理有限公司東營第二分公司因涉嫌編制虛假報表資料被責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)1年并對時任負(fù)責(zé)人進(jìn)行警告、罰款5萬元。
為統(tǒng)一規(guī)范機構(gòu)改革后銀行業(yè)和保險業(yè)行政處罰程序，提升金融違法違規(guī)成本，嚴(yán)肅整治金融市場亂象，防范化解金融風(fēng)險，中國銀保監(jiān)會印發(fā)《中國銀保監(jiān)會行政處罰辦法)》(以下簡稱《辦法》)，并自2020年8月1日起施行。為提高違法違規(guī)成本，嚴(yán)肅整治金融市場亂象，《辦法》在規(guī)范處罰工作流程的同時，也注重推動加大處罰執(zhí)法力度，加強查處協(xié)同，提高處罰效率，明確對屢查屢犯、不配合監(jiān)管執(zhí)法、危害后果嚴(yán)重，造成較為惡劣社會影響等行為，依法從重予以處罰，強調(diào)人員責(zé)任追究。
普華永道分析表示，隨著《中國銀保監(jiān)會行政處罰辦法)》正式出臺，顯示出對于未來行政處罰工作的嚴(yán)查、嚴(yán)打、嚴(yán)抓、嚴(yán)管的決心，企業(yè)應(yīng)盡早適應(yīng)嚴(yán)監(jiān)管環(huán)境，開展自查自糾，深入整治重點領(lǐng)域，積極努力做好嚴(yán)控、嚴(yán)防工作，避免合規(guī)風(fēng)險。
(記者 郭偉瑩)
